Vermogensplanning
Vermogensplanning is een dienst die het gebruik van meerdere financiële diensten biedt om onze klanten te helpen hun vermogen te laten groeien. Door middel van overleg en directe communicatie met een klant zal LINIE FC de klanten helpen te begrijpen wat hun financiële doelen zijn en een privéstrategie af te stemmen op hun specifieke behoeften.
Een veel voorkomende misvatting is dat diensten op het gebied van vermogensplanning alleen betrekking hebben op beleggings- en spaaradvies. Terwijl het eigenlijk de hele financiële wereld van de klant bestrijkt, bijvoorbeeld om financiële activa te helpen coördineren en manieren te vinden om alle activa samen te laten werken voor maximale groei.
Aangezien de behoeften van elke klant anders zijn, omvat informatie over hoe u met uw groeiende vermogen om moet gaan vaak verschillende financiële gebieden. Hierdoor kunnen onze adviseurs hun advies specifiek afstemmen op de behoeften van elke klant.
Vermogensplanning gaat over uw behoeften, opvattingen en plannen in alle stadia van uw leven. Ze moeten regelmatig worden besproken en herzien als uw situatie, behoeften en/of opvattingen veranderen. Uw plannen bepalen de bestemming, vermogensplanning is het kompas om er daadwerkelijk te komen.
Hoe werkt het in de praktijk?
1. Vermogensplanning voor uw pensioen
- Door de toenemende vergrijzing staat de AOW onder druk. De kans is groot dat de AOW-leeftijd in de toekomst nog verder stijgt. Daarnaast voorziet de AOW alleen in een minimale levensbehoefte. U zult er dus voor moeten zorgen dat u in de toekomst zonder financiële zorgen kunt genieten van uw oude dag.
- Er zijn verschillende mogelijkheden om pensioen op te bouwen: via een verzekeraar, in je eigen bedrijf, met spaar- en beleggingstegoeden, via een lijfrenteverzekering of koopsompolis, of door vermogen op te bouwen in bijvoorbeeld je eigen woning en later gebruiken voor uw pensioen.
- Wilt u meer weten over welke vormen van sparen voor de oude dag het beste passen bij uw levensstijl en doelen? Neem contact op met onze adviseurs en plan een vrijblijvend gesprek in om de mogelijkheden te bespreken om uw doelen waar te maken.
2. Vermogensplanning om erfbelasting te besparen
nalatenschapsplanning kan een aanzienlijk bedrag aan belasting besparen. Door vroegtijdig actie te ondernemen, gaat er meer van uw geld naar uw begunstigden. Er zijn veel manieren om een factuur voor erfbelasting te beheren, te verminderen of te elimineren.
3. Vermogensplanning ten behoeve van een nalatenschap
nalatenschapsplanning omvat alle maatregelen die u kunt nemen om uw vermogen tijdens uw leven en bij uw overlijden zo fiscaal gunstig mogelijk over te dragen aan uw kinderen of de volgende generatie.
nalatenschapsplanning gaat niet alleen over het doorgeven van geld als u sterft – het gaat ook over genieten van het leven nu en ervoor zorgen dat u genoeg heeft om van te leven. Daarom is het zo belangrijk om vroeg te beginnen met plannen. We kunnen u laten zien hoeveel geld u nodig heeft om genoeg te hebben voor de rest van uw leven, u helpen om vermogen op de meest effectieve manier over te dragen, en samen met u werken aan het verminderen of beheren van een aanslag successierechten.
Is Vermogensplanning een product voor mij?
Professioneel vermogensbeheer neemt in de eerste plaats de stress weg die gepaard gaat met het zelf organiseren van uitgebreide financiën en vervangt deze door het vertrouwen dat een expert biedt. Hierdoor houdt u meer tijd over om uw doelen en ambities na te streven, in de wetenschap dat uw financiën in bekwame handen zijn.
Naast deze hulp betekent het hebben van een vermogensbeheeradviseur dat u deskundig advies bij de hand hebt wanneer die grote levensgebeurtenissen plaatsvinden, waardoor de potentiële financiële problemen die deze gebeurtenissen kunnen opleveren, worden beperkt.
Vermogensbeheer geeft u ook toegang tot meerdere verschillende diensten, die elk een andere weg bieden voor vermogensgroei. Dit stelt u op zijn beurt in staat om uw financiële doelen goed vast te stellen om te bepalen hoe uw financiële reis in de toekomst zal verlopen.
Waaruit kan Vermogensplanning bestaan?
- Actief en passief vermogensbeheer
- Vastgoed planning
- Boekhoudkundige diensten
- Pensioen en pensioenplanning
- Fiscale bijstand op basis van uw fiscale status en woonplaats
De Vermogensplanning wordt zorgvuldig afgestemd op uw huidige inkomen, uw financiële positie en vermogenspatroon, rekening houdend met fiscale faciliteiten en uw risicobereidheid. Ook kunnen wij vermogensoverdracht/vermogensplanning van een nalatenschap (ook wel estate planning genoemd) uitvoeren om met een vaststelling van uw testament te besparen op toekomstige erfbelasting.
Vanzelfsprekend wordt uw Vermogensplanning periodiek aangepast als uw persoonlijke omstandigheden veranderen of uw mening verandert.
LINIE FC adviseert u hier graag over.
Hoe kunnen wij u helpen?
Plan een gratis adviesgesprek in met onze adviseur of laat uw telefoonnummer achter.